Voor wie?
Voor particulieren en voor ondernemers, voor iedereen met vragen op financieel gebied.
PUUR Vermogensadvies & begeleiding is voor iedereen die financiële vraagstukken en doelstellingen heeft, nu of op langere termijn. Sommige klanten hebben totaal geen inzicht in hun financiële positie en wat dit op termijn voor hen betekent, anderen willen alleen een second opinion, een bevestiging dat ze op de goede weg zitten.
Als u zich in één van onderstaande voorbeelden herkent, maak ik graag kennis met u om te kijken wat ik voor u kan betekenen.
Vraagstukken bij particulieren:
- Hoeveel pensioen heb ik opgebouwd en is dat genoeg om straks mijn gewenste levensstijl te hebben?
- Hoeveel vermogen heb ik nodig om eerder te kunnen stoppen met werken bij mijn uitgavenpatroon?
- Welke mogelijkheden zijn er om meer rendement op mijn vermogen te maken en passen die bij mij? Welke voor- en nadelen zijn aan die mogelijkheden verbonden?
- Is het voor mij financieel voordelig om mijn hypotheek af te lossen?
- Hoeveel kan ik schenken aan mijn (klein)kinderen zonder dat ik zelf op termijn geld tekort kom?
- Wat kan ik regelen om te voorkomen dat mijn (klein)kind mijn nalatenschap er doorheen jaagt?
- Wie kan ik aanwijzen als gemachtigde mocht ik wilsonbekwaam worden?
- Wie staat mijn partner bij als mij onverhoopt iets overkomt.
Vraagstukken bij ondernemers:
- Waar kan ik financieel het voordeligst vermogen opbouwen, in privé of in het bedrijf?
- Wat kan ik regelen om de continuïteit van mijn bedrijf te waarborgen mocht ik wilsonbekwaam worden?
- Welke mogelijkheden zijn er om mijn bedrijf fiscaal gunstig over te dragen aan mijn kind(eren) en waar moet ik dan op letten?
- Hoeveel moet ik de overdracht van mijn bedrijf, aan mijn kind(eren) of aan een derde, minimaal opbrengen om zelf financieel onafhankelijk te zijn?
- In hoeverre passen de bepalingen in de statuten of aandeelhoudersovereenkomst nog?
- Welke belastingen zijn mijn erfgenamen verschuldigd als ik kom te overlijden?
- Hoe voorkom ik dat mijn kind(eren) zelf geen prestatiedrang voelen omdat ze weten dat wij een succesvol bedrijf hebben en er op termijn veel vermogen naar hen zal gaan?
